Понятие «Банковская экспертиза / Экспертиза банковской деятельности»:

Банковская экспертиза или экспертиза банковской деятельности, является относительно новым видом финансово-экономических экспертиз, при производстве которой проводится анализ банковских операций и сделок, разрешаются вопросы правильности кредитования банками физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов, устанавливается соответствие действий банков Федеральному закону от 02.12.1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности", а также, разрешаются иные вопросы, требующие специальных познаний в области банковской деятельности и экономике.

Проведение банковской экспертизы, также, как и проведение иных экономических экспертиз, является одним из основных экспертных направлений деятельности нашего Центра.

Наш Центр проводит все виды банковских экспертиз!

Процессуальные виды банковской экспертизы:

Процессуально, экспертиза банковских операций и сделок, может быть проведена как в досудебном или внесудебном порядке, на основании запроса адвоката или физического/юридического лица – независимая банковская экспертиза, так и при рассмотрении дела в суде либо на этапе предварительного следствия, по определению суда или постановлению следователя – судебная банковская экспертиза (банковская экспертиза для суда).

В зависимости от разрешаемых задач и привлекаемых экспертов, экспертиза банковской деятельности, может быть: однородной (единоличная, первичная), дополнительной, повторной, комиссионной и комплексной.

Обращаем внимание! Банковская экспертиза и проведение банковской экспертизы (как в судебном, так и внесудебном порядке), не подлежит лицензированию, в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 04.05.2011 года № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».

Стоимость банковской экспертизы указана ниже

Вопросы банковской экспертизы размещены в конце раздела

Объекты банковской экспертизы:

• уставные документы кредитной организации (банк)
• приказы и распоряжения руководства банка
• эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка (акции, облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты и др.)
• документы отражающие банковские операции и сделки
• электронные ресурсы и данные о банковских операциях
• договоры и соглашения между банком и клиентом
• кредитные договоры, в том числе, договоры об ипотеке, между банком и клиентом
• закладные и соглашения к ним
• банковские счета физических и юридических лиц
• иные финансовые и распорядительные документы кредитной организации
• материалы гражданских или уголовных дел, отражающие банковскую деятельность конкретной кредитной организации
• ранее проведенные банковские и финансово-экономические экспертизы

Задачи и цели банковской экспертизы:

• анализ банковских операций и сделок
• выявление нарушений при осуществлении кредитными организациями банковских операций и сделок
• анализ правильности ведения счетов и вкладов физических или юридических лиц
• выявление банковских нарушений при ведении банком счетов и вкладов физических или юридических лиц
• выявление признаков легализации, т.е. отмывания денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем
• установление соответствия деятельности банков, нормам Федерального закона от 02.12.1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности", и иным нормативным правовым актам регулирующим банковскую деятельность на территории РФ
• выявление нарушений нормативных правовых актов банками, при осуществлении банковской деятельности
• определение правильности и обоснованности выпуска ценных бумаг
• выявление нарушений при оформлении кредитных договоров и займов
• установление мошеннических операций в сфере банковской деятельности
• анализ и выявление иных финансовых нарушений, при осуществлении кредитными организациями банковской деятельности
• разрешение иных вопросов, касаемых преступлений в сфере банковской деятельности и деятельности кредитных организаций на территории Российской Федерации
• анализ объективности и научной обоснованности ранее проведенных банковских экспертиз
• рецензирование экспертиз банковской деятельности

В каких случаях необходимо назначение банковской экспертизы:

Банковская экспертиза необходима во всех случаях, когда имеется конфликтная ситуация между банком и клиентом, а также в случаях выявления признаков преступления при осуществлении банковской деятельности. Независимая банковская экспертиза может быть проведена на этапе досудебного урегулирования конфликтных и спорных моментов, либо на предварительном следствии или при рассмотрении гражданского, либо уголовного дела в суде. Судебно-банковская экспертиза по гражданским делам, в большинстве случаев, встречается при спорах между банком и физическими или юридическими лицами, в области кредитования, в том числе, порядка выдачи и оформления кредитных карт, предоставления займов, неправильном обслуживании счетов. Экспертиза банковской деятельности по уголовным делам необходима в случае обнаружения признаков преступления. При этом, преступление может быть совершено как непосредственно кредитной организацией, аффилированными компаниями, так и клиентами банка. Судебная банковская экспертиза по уголовным делам, в большинстве случаев, назначается и проводится при рассмотрении уголовных дел по следующим статьям Уголовного Кодекса РФ: статья 172 – Незаконная банковская деятельность, статья 172.2 – Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, статья 174 – Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, статья 174.1 – Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, статья 185 – Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг, статья 185.1 – Злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, статья 185.2 – Нарушение порядка учета прав на ценные бумаги, статья 185.3 – Манипулирование рынком, статья 185.4 – Воспрепятствование осуществлению или незаконное ограничение прав владельцев ценных бумаг, статья 159 – Мошенничество, статья 159.1 – Мошенничество в сфере кредитования.

Ходатайство о проведении и назначении банковской экспертизы:

Заявляя ходатайство в суде о назначении и проведении судебной банковской экспертизы в нашем Центре, Вы можете рассчитывать на объективный, научно обоснованный и профессиональный подход наших экспертов и специалистов, обладающих достаточными познаниями в производстве подобного рода независимых и судебных экспертиз. В ходатайстве обязательно указываются процессуальные основания для назначения судебной экспертизы, вопросы для эксперта банковской экспертизы и экспертное учреждение. Ходатайство может быть заявлено как на стадии предварительного расследования, так и енпосредственно  в суде.

Обратите внимание! Перед ходатайством о проведении и назначении судебной банковской экспертизы, обратитесь к нам в центральный офис за Информационным письмом, где мы укажем сроки исполнения и цену банковской экспертизы для суда.

Стоимость банковских экспертиз:

Срок производства банковской экспертизы – от 15 суток!

Стоимость экспертизы банковской деятельности может значительно варьировать, но при этом действительные цены на подобные экспертизы в нашем Центре, как по г. Москве, так и по России в целом, значительно ниже, чем в других учреждениях.

Вопросы для банковской экспертизы:

Следует отметить, что помимо вышеуказанных вопросов для экспертизы банковской деятельности, довольно часто необходимо разрешение вопросов подделки банковских документов, вопросов вопросы технического отслеживания банковских транзакций, и иные вопросы.

Вопросы для экспертизы банковского мошенничества по уголовным делам: